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上海首起涉P2P非吸案已有41人获刑、涉案近7亿!

:2017-03-23   来源: 阅读量:237    点赞:0  拍砖:0
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理财攻略记


导语:3月22日上午,上海杨浦区检察院披露了上海市首起涉P2P网贷非法吸收存款案百银公司案件的相关细节。披露称,截至今年2月,杨浦区检察院已分四批次起诉该案相关涉案人员,已有41人获法院判决,涉及金额近7亿元。


5万元起点,年化收益最低8%,最高15%,投资周期短,最短3个月,最长才1年,且可以随时取出。这样的投资项目,是百银金融信息服务有限公司“吸金”时的书面宣传。


然而最终在非法投资吸金7亿后,公司负责人卷款潜逃,令3700余名投资者投资梦破碎。


今天上午,杨浦区检察院发布了《上海市杨浦区人民检察院服务保障杨浦加快建设上海科创中心重要承载区和国家双创示范基地的若干意见》,并介绍了该院金融和知识产权检察工作开展情况,披露了上海市首起涉P2P网贷非法吸收存款案百银公司案件的相关细节。



投资经理害人害己


据介绍,2010年5月,杨浦区检察院成立金融检察科。2012年1月-2017年1月,共受理知识产权、金融审查逮捕案件221件332人,批准逮捕179件257人;受理审查起诉案件592件1004人,起诉478件685人。


值得一提的是,至今共受理审查起诉非法集资案件51件199人,涉案金额数十亿元。


百银案中让被害人最恨的不是卷款逃跑的公司负责人缪某、赖某,而是当初对被害人拍胸脯拿合同“正正经经”把他们拉入坑的几名经理和业务员。而他们到案后也大呼冤枉,有些甚至还带着亲友一起跳了火坑。


在为百银集团拉客户的众多经理中,董某便是其中一员。2014年,董某先后在多家金融服务公司做销售。2014年7月,经朋友介绍,董某加入百银。其主要工作就是管理罗某的团队。作为销售经理的罗某底下有3名团队经理,11名业务员。


除了3万元的底薪,团队业务的提成董某也能收入囊中。团队业绩每月达到700万元,则可以按照0.15%提成,达到3000万则可以按0.3%提成。而凭借以往工作的客户资源,董某自己拉到的业绩就达408万元,共7人投资。


董某表示,自己也曾看到过百银公司的营业执照复印件,明确标有“金融业务除外”字样,表明百银公司并不具有金融业务营业资质。然而她想当然地认为P2P行业公司大多是没有资质而为,公司只是金融业务的平台,没有专门资质并不会产生什么影响。


带着亲友同跳火坑


“我们拉来的客户越多,奖金和提成就越高。”百银公司新天营业部的经理潘某到案后说道。


2013年9月,经朋友介绍,潘某跳槽到百银集团。据潘某说,自己拉的人,有印象的一共6人,共计256万。此外,8%至15%的高额回报让潘某自己也心动不已,便让丈夫投资了124万,坐收利息。


和潘某一样在亲友身边拉单的还有陈某。陈某在成为百银的业务员后,为了提高业务能力,说服自己的公公投资5万,自己的女儿投资了2万。然而,在本金还未收回之际,这些钱已“杳无音信”。


涉案金额近7亿


据调查,包括董某在内,公司共有1名内务经理、1名城市经理、7名团队经理和30余名涉案数额较大的业务员,涉及金额近7亿元。


截至今年2月,杨浦区检察院已分四批次起诉,已有41人获法院判决,最终刑罚从有期徒刑6个月(缓刑1年)至有期徒刑8年,并处罚金人民币2万元至30万元不等。其余涉案事实及人员仍在审查中,其中“热贷网”(备注:百银财富旗下的P2P网贷公司)线上平台相关负责人已进入审查逮捕程序,公司控制人之一缪某以涉嫌集资诈骗罪已移送市检二分院审查起诉。


对非法集资不可抱有侥幸心理

近年来,“e租宝”“泛亚”“上海申彤大大”等社会危害性较大的案件频发。不少金融领域打着创新幌子进行的违法犯罪行为,导致大量投资者血本无归,甚至因此诱发社会秩序与稳定的风险。


在互联网环境下,不法分子利用互联网操作便捷、传播迅速、波及范围广等特点,大量发展人员加入,短期内实现了疯狂敛财。


非法集资固然可恶,然而在打击非法集资的过程中,还出现了一种吊诡现象:许多人明知这些所谓的互联网金融平台有问题,却依然抱着侥幸心理认为自己肯定不是“最后一棒”,甚至还有人专门寻找这种有问题的平台提前进入“捞一把就跑”。

这种现象的存在导致公安机关在打击犯罪时,有时反而得不到利益受损的投资人的理解与支持,有的案件中还有较强的抵触情绪。


“打早了老百姓不理解,打晚了钱就没了。”公安部经侦局处长刘路军说,一旦进入刑事程序,投资人取回资金的希望就比较渺茫,“这些人都盼着有后来的投资者加入,从而套取出自己的本金。”


在今年3月的国新办新闻发布会上,银监会主席助理杨家才针对非法集资乱象表示,投资者参与高风险的非法集资要愿赌服输承担损失,不能愿赌不服输出事儿找政府。


所以对非法集资不可抱有侥幸心理,识别后要马上撤离!


如何识别非法集资呢?


新华社发布非法集资识别特征,主要有以下几点:


结语:非法集资犯罪频发,互联网金融已成为高危领域。投资者必须谨慎投资,千万不可抱有侥幸心理!!



来源:东方网(作者毛丽君),新民晚报(作者郭剑烽),人民日报,新华社

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